“百分百返利网”骗钱5.2亿

暮光之城

    没有购买东西，却照样可以赚钱，这样“一夜暴富”的神话，吸引了越来越多人加入“福州百分百返利网”，不到一年的时间内，骗局涉及34个省，吸金超过5.2亿元。2012年，“福州百分百返利网”一夜之间崩盘，轰动一时。
    日前，福州市鼓楼区人民法院对本案作出一审判决，认定姚建清犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30万元，至此，福州市目前查处的最大规模的组织、领导传销活动一案告一段落。
    一个小小的公司如何架构起返利网，还有着这样规模的传销，到底是什么样的魔力让“百分百返利”套住了那么多的人？检察官在审查案卷时发现，“钱生钱”的美丽谎言背后暗藏层层猫腻。
    返利网不再返利
    “钱生钱”暴富游戏成泡沫
    2011年7月间，犯罪嫌疑人姚建清在建瓯市注册成立了建瓯市百分百电子商务有限公司（以下简称百分百公司），随着经营范围和规模的扩大，同年12月23日，他在福州注册成立了福州谊生科技发展有限公司（以下简称谊生公司），自己出任法定代表人。
    姚建清通过百分百公司和谊生公司在互联网设立的“百分百返利网站”，按公司、代理商、加盟商、会员的层级结构开展传销活动。
    初期，会员向“百分百返利网”的加盟商家购买商品，只要另向谊生公司支付消费金额16%的返利保证金，谊生公司就在500日内，每日按照消费金额0.2%向会员支付返利。之后代理商按其所代理区域经营总额的2%提成，代理商再按经营总额的1%提成分给加盟商。
    在高利润的诱惑下，许多会员和加盟商无实际交易，而是下空单，直接向谊生公司支付虚假消费金额16%的返利保证金，收取每日按消费金额0.2%的收益。在这种传销经营模式下，谊生公司收取巨额资金的同时也要支付越来越多的返利款。
    由于谊生公司没有任何经济实体，靠收取会员交纳的点费支付返利款，在短时间内还能营造按时返利，稳赚不赔的假象来吸引越来越多会员和加盟商的加入。但到后来返利款越来越大，必须吸纳更多的加盟者，收取更多的资金才能维持。为了摆脱困境，在姚建清的策划下，谊生公司法定代表人先后变更为冯游旺、高伟平等，但因为谊生公司经营活动继续恶化，无法按承诺支付返利，加上代理商、加盟商的不断追讨，最终这个被数以万计会员寄予无限希望的公司崩盘，民间一片哗然，从福州辐射至全国数十个省市陷入疯狂。
    全新模式实则传销
    高学历知识分子成主要受骗对象
    鼓楼区检察院检察官在审查案卷过程中发现，全案表面上看似不具备非法传销的特征。经过将案件退回公安机关补充侦查，补充更多的被害人陈述和证人证言，检察官审查发现“百分百返利网”事实上非常注重包装，通过开展各种峰会来展示实力，让更多的代理商、加盟商和会员相信并加入返利模式。
    “百分百返利网”通过公司网站上提供的购物服务和会员数的变化等貌似“客观”的数据和材料，让会员们相信公司的经营模式是团购式谈判，并且这是未来消费活动中的一种全新模式。绝大多数会员是试探性地进入“百分百返利”的模式，武汉区域代理余女士，她谨慎地介绍弟媳和姑姑加入“百分百返利网”，并交代她们：“要投资可以，但不要太大数额。”一开始，会员们投入的资金也就几千元，但是在高利润的诱惑下，他们开始追加“投资”。“没买任何东西，还可以挣钱。”许多会员和加盟商进入无实际交易，通过下空单，直接向谊生公司支付16%的返利保证金，收取每日0.2%的收益。
    谊生公司在起初的短时间内还能维持运营，营造按时返利、稳赚不赔的假象，但在这个假象吸引更多的会员和加盟商加入的同时，返利越来越大，资金空缺恶性循环，直至无法维持。
    “百分百返利网”这种新式金融传销模式，吸引了不少知识分子、公司白领和退休干部等参与，参与者的层次更高、投资更多。“高投入、高智商、高学历”的三高群体成为本案受害者的主要部分。花样翻新的金融传销抓住人们内心的“快速发财”心理，传播着“一夜暴富”的神话。
    也有一部分投资者发现这是一种传销，但是抱着赌一把的心理，寄希望于返利网站短时间内不会倒闭来发家致富。
    “家族化”的公司架构
    “亲情牌+利润牌，亲戚、老乡齐上阵”
    审查过程中，检察官发现，“亲情牌+利润牌，亲戚、老乡齐上阵”这是公司的基本架构，从建瓯市百分百电子商务有限公司到福州谊生科技发展有限公司，几乎所有的主要员工都是姚建清等人的亲属。姚建清许诺给付高工资，一个拉一个，亲属、老乡都被拉进了公司，在公司内部，姚建清对员工做出了严格的分工：公司设立董事长、总经理、副总经理职位，下分财务部、市场部、行政部、招商部和客服部。
    每日按消费金额0.2%向会员支付返利，这需要的是庞大的资金流。如果不能吸纳足够的资金，那么所谓的返利马上就会变成一个被看穿的小把戏。“百分百返利”的业务拓展在全国是分片进行，不都集中在一个地区，这样才能尽可能多的吸收资金。经办检察官边看案卷边逐步梳理出的传销层级，“百分百返利”以裙带关系的公司基础架构为基础，通过地区业务划片扩展，牢牢筑起层级传销网。
    因为代理商、加盟商自己投了钱，因此他们需要更加卖力的拓展业务。至2012年5月底，谊生科技发展有限公司（含前期的百分百电子商务有限公司）共在福建、江西、江苏、浙江、广东、上海等34个省、市、自治区发展代理商692人，由代理商向下发展加盟商6623人，加盟商发展会员34668人，共收取传销返利保证金98335笔，非法吸纳传销资金总额5.248亿元。至案发前，每天向会员支付传销返利金600多万元。
    法院一审判决
    姚建清组织、领导传销活动罪
    经过认真审查案件后，福州市鼓楼区人民检察院于2013年5月对本案提起公诉。
    2013年11月14日两高一部联合出台《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》，确定了情节严重等具体细节。
    2014年4月11日，福州市鼓楼区人民法院对本案作出一审判决，认定姚建清认定犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元，认定齐恩东、陈世忠等其他八名被告人犯组织、领导传销活动罪，在有期徒刑三年至六年的幅度内分别判处刑罚，并处罚金。至此，福州市目前查处的最大规模的组织、领导传销活动一案告一段落。